מה עושה אסטרטג פיננסי?
האסטרטגים פוגשים משפחות בצמתים הכי חשובים בחיים ועוזרים להם לקבל החלטות טובות יותר
לרוב מגיעה משפחה בתחילת הדרך שרוצה להגיע לדירה משלהם
או יחיד שרוצה למקסם את ההון שלו
או זוג מבוגרים שרוצה לדאוג לילדים שלהם מבלי לפגוע בביטחון הכלכלי העתידי
יש להם המון אפשרויות והם מתקשים לבחור, ובעיקר לראות קדימה את ההשלכות של ההחלטות שיבצעו היום.
בתור אסטרטגים פיננסים אתם תיעזרו בידע המקצועי שלכם וגם בכלים טכנולוגיים שפיתחנו כדי לעזור לאנשים להשוות בין האפשרויות השונות שלהם, להבין את המשמעויות עם היתרונות והחסרונות ולבחור את דרך הפעולה הטובה ביותר.
הידע הנדרש הוא רב (מאוד) והתפקיד דורש המשך למידה מתמדת
בין הנושאים בהם תצטרכו לשלוט ברמה גבוהה:
נדל”ן בישראל (התחדשות עירונית, דירות מקבלן, נתונים היסטוריים ומגמות עכשוויות)
מימון (משכנתאות מסוגים שונים, הפוכה, נדוניה, הלוואות, אסטרטגיות מינוף)
משפטי (הסכמי ממון והפרדה רכושית, דיני מתנות וירושות, צוואה והסכם חלוקת עיזבון)
מיסוי (מיסי רכישה ושבח, פטורים ואסטרטגיות לצמצום ודחיית מס)
שוק ההון (מניות, מדדים, אג”ח, קופות גמל, ניהול עצמי, קרנות השתלמות, פנסיה)
השקעות וניהול סיכונים (כיצד לאזן בין השקעות, חשיפה לעליית ריבית, אובדן הכנסה ועוד מקרי קצה)
לצד הידע המקצועי נדרשת רגישות חברתית, יכולת ביטוי ברמה הגבוהה ביותר, סבלנות והרבה אחריות. יש להבין שאנשים סומכים עליכם עם ההחלטות הגדולות ביותר שלהם אותן לא הצליחו או רצו לקבל לבד.
דרישות הסף הן לפחות אחד מהבאים (עדיפות לכמה)
תואר בכלכלה, מימון, ראיית חשבון או נדל”ן
לימודים וניסיון מעשי בייעוץ משכנתאות
ניסיון של שנתיים לפחות בעבודה עם לקוחות המשרה מיועדת לנשים ולגברים כאחד.
